Beritau Digital Media

Loading...

Beritau Digital Media

Register

News - January 17, 2024

Otoritas Perbankan Eropa mengeluarkan pedoman kripto tambahan

Uni Eropa telah memperluas pedoman anti pencucian uang (AML) dan pendanaan kontra-terorisme (CTF) untuk mencakup penyedia layanan kripto.

Dalam siaran pers tertanggal 16 Januari, Otoritas Perbankan Eropa membahas kebutuhan kawasan untuk melindungi terhadap kejahatan keuangan di sektor kripto.

Otoritas Perbankan Eropa (EBA), badan pengatur perbankan utama Uni Eropa, memperbarui pedoman yang dirancang khusus untuk membantu penyedia layanan aset kripto (CASP) dalam mengidentifikasi dan memitigasi risiko yang terkait dengan pencucian uang dan pendanaan teroris.

Menurut pengawas keuangan, risiko tersebut timbul dari bahaya saluran distribusi produk ini bagi pelanggan, serta lokasi geografis operasi kripto dan persyaratan UE untuk melindungi konsumen.

Salah satu langkah baru yang paling utama adalah arahan yang mengarahkan perusahaan kripto untuk meningkatkan alat pemberantasan kejahatan mereka, yang berpotensi menggabungkan analitik blockchain agar lebih efektif memantau dan melaporkan aktivitas mencurigakan.

EBA menekankan bahwa amandemen ini penting dalam upaya berkelanjutan UE untuk mengatasi kejahatan keuangan. Dengan membangun kerangka kerja yang harmonis untuk perusahaan kripto di seluruh Uni Eropa, otoritas tersebut berupaya menciptakan pendekatan yang lebih kuat dan konsisten untuk mengurangi risiko pencucian uang dan pendanaan teroris di sektor kripto.

Pedoman tersebut menyarankan perusahaan kripto untuk berhati-hati terhadap potensi risiko yang terkait dengan produk yang memfasilitasi fitur peningkatan anonimitas, dompet yang dihosting sendiri, platform terdesentralisasi, dan transfer ke dan dari layanan tersebut.

Cakupan penilaian risiko yang diperluas ini mencerminkan tantangan unik yang ditimbulkan oleh sifat sektor kripto yang beragam dan inovatif. Dalam perkembangan terkait, regulator UE secara aktif menyelidiki paparan bank terhadap mata uang kripto, menandakan fokus regulasi yang lebih luas pada titik temu antara keuangan tradisional dan digital.

Ikuti kami di Google Berita